ProyectoTIC:Plan Económico y Financiero
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Capítulo 9. - Plan Económico y Financiero
Introducción
Plantilla, preparada para 2 años, en formato XLS. En fase beta (tiene pequeños fallos y queremos prepararla para 5 años). La intención es que pueda servir como modelo para el estudio económico financiero de otros pequeños proyectos de inversión.
Artículo en el Blog: Hoja de Cálculo para redactar Planes de Viabilidad. En pruebas...
Las novedades, modificaciones y aportaciones, se introducen en esta misma página.
Descarga Plan Viabilidad Sóc de Poble en formato "XLS"
Podéis descargar el archivo original en formato ".xls" y personalizar vuestros datos económicos, o si conocéis el funcionamiento de este tipo de programas, ampliar y mejorar la aplicación bajo licencia Creative Commons: Reconocimiento - No comercial - Compartir igual. La hoja de cálculo está protegida para evitar la manipulación involuntaria de las fórmulas, pero no tiene contraseña.
- Aplicación realizada con OpenOffice (gratis) y Microsoft Excel (de pago).
Visualización de la hoja de cálculo en el navegador
Pinchando aquí, podrás ver la hoja de cálculo en formato web. No se puede editar; para eso hay que descargar el archivo original en formato xls. Pero se puede navegar por las cinco pestañas de la parte superior, que corresponden a:
--- Cuestionario --- Cuenta de Resultados --- Balance Previsonal --- Explicaciones ---
El Cuestionario es lo único que hay que rellenar, las hojas restantes son resultados de las fórmulas y explicaciones.
NOTA IMPORTANTE: Hay un pequeño descuadre en el balance del 2º año que arreglaremos pronto. Si alguien encuentra el fallo antes y nos ayuda a solucionarlo, mejor, porque es una forma de comprometerse y aportar a este Proyecto.
Inversión
Para interpretar adecuadamente estas cantidades, hay que tener en cuenta que nos planteamos la idea como un proyecto social, dependiente de subvenciones (por lo menos al principio) y con una demanda de recursos técnicos elevada. Ver JUSTIFICACIÓN DE LA ALTERNATIVA ELEGIDA.
Este es un Proyecto Piloto que puede servir de base para la implementación TIC en otras localidades con un coste mucho más bajo, ya que el sistema está creado y ofrecemos nuestro soporte a otros Grupos de Trabajo comprometidos socialmente. En cifras, son necesarios 126.000 € para inmovilizado material:
- 45.000 €: Colocación de la antena WiMAX para acceder a Internet sin cables.
- Cantidad no determinada: Creación del Cibercentro Social Rural,
- 40.000 €: Aula Móvil de Apple, mobiliario y otros recursos necesarios para la formación.
- 16.000 €: Vehículo para poder desplazarse a otras localidades.
Financiación
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Previsión de Ingresos
Nuestra prestación de servicios. Dependerá de los fondos que podamos conseguir mediante subvenciones.
- Cantidad no determinada: Servicio gratuito de acceso a Internet.
- Cantidad no determinada: Desarrollo y mantenimiento de la Comunidad en Internet. Mantenimiento del servidor y arquitectura del sistema.
- Cantidad no determinada: Labores de Consultoría TIC, enfocada al ámbito rural.
También hemos previsto ingresos por facturación. En el caso de no conseguir ayudas, podemos dar un enfoque comercial a la idea e intentar trabajar en el pueblo como una empresa de Comunicación Rural:
- Realizando trabajos de diseño, mantenimiento web y consultoría tecnológica (cursos, charlas, reuniones de trabajo...). Ver: Actividad de la empresa. Disponibilidad.
- Mediante la tienda virtual en la que podemos comercializar nuestros diseños o ayudar a promocionar y vender productos de la comarca.
Previsión de Compras
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Previsión de Gastos
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Cuenta de resultados (Pérdidas y Ganancias)
Son los ingresos y gastos previstos.
Tesorería
Este capítulo se refiere al dinero contante y sonante con el que cuenta la empresa en cada momento, es decir, a su liquidez.
Balance previsional
Para hacernos una idea de cuál va a ser la situación económica de la empresa en los diferentes meses. El capítulo de Amortizaciones se refiere al mismo concepto que el que aparece en Cuenta de Resultados, pero en este caso, se suman las de cada mes (de esta forma, conoceremos la progresión de nuestra deuda con la empresa que será, obviamente, cada vez menor, de ahí que aparezca en números negativos). En cuanto al capítulo Personal, SS y Hacienda, las cifras son diferentes porque los pagos por estos conceptos no son mensuales (pagos trimestrales del IVA, retenciones IRPF...).
Ratios
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Explicaciones
Ver: Conceptos. Explicaciones del Plan Económico y financiero
